С началом нового года многие уже начали работать над выполнением своих новогодних планов - будь то чаще ходить в спортзал или быть более финансово подкованными. По моему опыту, когда дело доходит до разработки финансового плана, многие не могут определить свои ценности и цели в качестве первого жизненно важного шага и вместо этого сосредотачиваются на немедленном плане действий. Хотя это важно, обоснование вашего плана действий не менее важно.
при проведении мозгового штурма для генерации идей вам следует
Вот пять вопросов, которые помогут вам определить, что вы цените больше всего и как эти ценности могут соотноситься с вашим более широким финансовым планом.
5 вопросов, которые помогут определить основу финансового успеха
Каковы ваши основные ценности и какие цели вытекают из них? Я призываю вас быстро записать первые пять вещей, которые придут в голову, затем отложить список и просмотреть его через неделю. Вы можете обнаружить, что он точно отражает ваши основные ценности, или поймете, что его нужно немного отредактировать, чтобы добраться до вашего подлинного списка. Завершив список, подумайте, какие финансовые цели могут соответствовать вашим ценностям. Например, если основная ценность состоит в том, чтобы обеспечить вашу семью после вашего ухода, то потенциальной целью может быть обновление или создание полиса страхования жизни.
Чем вам нравится заниматься сейчас и чем вы хотели бы заниматься на пенсии? Определите, что приносит вам радость. Возможно, это ежегодная семейная поездка или ежемесячные походы в бейсбол или в театр. Если вы планируете продолжить это после выхода на пенсию, важно принять это во внимание, когда вы начнете сберегать. Также может быть полезно представить, каким будет ваш образ жизни после выхода на пенсию - будет ли он более щедрым или похожим на то, как вы живете сейчас?
Где ты будешь лет через пять или около того? Это хороший вопрос для любого возраста. Для одиноких пять лет могут означать женитьбу и / или покупку дома. Для молодых родителей это может быть смена работы или пополнение семьи. Для тех, кто пустует гнезда, может развиться совершенно другой набор целей. Хотя до пяти лет может показаться слишком много времени, они могут быстро наступить на вас. Вот почему так важно начать подготовку сейчас, чтобы быть готовым к любым важным жизненным событиям.
Как вы определяете богатство и как вы его видите? Внимательно продумайте свое определение богатства. Это просто вопрос того, что нам достаточно? Осознав, что для вас значит богатство, вы лучше поймете, как начать его обретать. Возможно, это связано с инвестициями и сбережениями или возможной продажей вашего бизнеса.
как написать сценарий короткометражного фильма
Каким бы вы хотели видеть свое наследие и какими активами вы бы пожертвовали другим? Размышления о своем наследии - это упражнение, которое вдохновит вас на достижение ваших целей. Иметь более чем достаточно для себя и оставлять лишнее богатство другим - благородная цель. Подумайте, какие активы вы бы хотели оставить своим наследникам, конкретную благотворительную организацию или даже то и другое.
Если вы сейчас потратите время на то, чтобы понять, к чему вы стремитесь в жизни, это очень поможет вам в достижении ваших целей. Нет лучшего времени, чем новый год, чтобы сосредоточиться на своем пути к будущему финансовому успеху.
Кристен Фрикс-Роман CFP®, CRPS® - финансовый советник и старший вице-президент Morgan Stanley Wealth Management, Атланта. С ней можно связаться по адресу[электронная почта защищена].
сколько глав в книгеИнформация, содержащаяся в этой статье, не является призывом к покупке или продаже инвестиций. Любая представленная информация носит общий характер и не предназначена для предоставления индивидуальных рекомендаций по инвестициям. Упомянутые стратегии и / или инвестиции могут не подходить для всех инвесторов, поскольку уместность конкретной инвестиции или стратегии будет зависеть от индивидуальных обстоятельств и целей инвестора. Выраженные здесь взгляды принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения Morgan Stanley Wealth Management или его аффилированных лиц. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, член SIPC.
