Когда желтая пыльца начинает покрывать наши машины и подоконники, нам напоминают, что наступила весна. Несомненно, пришло время провести большую уборку во всем доме, но зачем останавливаться на достигнутом? Не забудьте также привести в порядок свой финансовый дом.
Как финансовый консультант, я часто напоминаю клиентам, что их личное состояние необходимо проверять ежегодно. Вот несколько способов провести весеннюю чистку и организовать свои финансы с учетом пенсионных целей.
4 совета по наведению порядка в финансовом доме
Избавьтесь от своего инвестиционного портфеля. Просмотрите свой текущий портфель вместе с доверенным финансовым консультантом, чтобы убедиться, что он обновлен с учетом текущих рыночных условий. Со временем ваша толерантность к риску может измениться и изменится; и изменения в жизни, такие как статус работы или образ жизни, могут повлиять на ваш выход на пенсию. Обязательно обсудите, что лучше для вашего будущего.
как убить лозу ядовитого плюща
Отполируйте свой бюджет. Практика создания и ведения бюджета является ключевой для отдельных лиц или семей, чтобы получить ясность в отношении того, сколько денег поступает, а сколько уходит. Изменения необходимо будет вносить в случае отрицательного баланса - или даже если вы выходите на уровень безубыточности - в конце каждого месяца. Цель состоит в том, чтобы ежемесячно выделять значительную сумму на пенсионные сбережения. Составить надежный план и приступить к работе может быть сложно, но не волнуйтесь. Если у вас есть бюджет, это поможет сделать инвестирование таким же приоритетом, как оплата ипотеки или счета за электричество.
Организуйте свои документы. Я рекомендую сложить все важные документы (например, ваш финансовый план, а также основные юридические, страховые и финансовые документы) в одну большую организованную папку. В настоящее время в Интернете есть множество бесплатных ресурсов, которые помогут вам начать работу, например, Morgan Stanley’s Организатор семейных записей . Не забудьте хранить этот органайзер в легкодоступном и безопасном месте. Если ваша финансовая информация хранится в Интернете, я рекомендую с особой осторожностью относиться к настройкам безопасности и конфиденциальности вашего аккаунта.
Погасите долг, увеличивая взносы. Разработайте план постепенного погашения любого долга, который у вас может быть. В то же время, если у вас есть средства, подумайте об увеличении ежемесячного платежа по плану 401 (k) (или IRA и т. Д.), Чтобы помочь вам раньше достичь своей пенсионной цели.
какие ножи использует гордон рамзи
Весеннее время предлагает всевозможные захватывающие образы, такие как прекрасная солнечная погода, цветущие цветы и развлечения на свежем воздухе. Наслаждайтесь этим сезоном и не бойтесь браться за то, что кажется сложным. Скорее всего, вы будете благодарны за то, что делаете все вокруг более чистым и красивым.
как начать аналитическую статью
Кристен Фрикс-Роман CFP®, CRPS® - финансовый советник и старший вице-президент Morgan Stanley Wealth Management, Атланта. С ней можно связаться по адресу[электронная почта защищена].
Информация, содержащаяся в этой статье, не является призывом к покупке или продаже инвестиций. Любая представленная информация носит общий характер и не предназначена для предоставления индивидуальных рекомендаций по инвестициям. Упомянутые стратегии и / или инвестиции могут не подходить для всех инвесторов, поскольку уместность конкретной инвестиции или стратегии будет зависеть от индивидуальных обстоятельств и целей инвестора. Выраженные здесь взгляды принадлежат автору и могут не обязательно отражать точку зрения Morgan Stanley Wealth Management или его аффилированных лиц. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, член SIPC.
